У украинцев могут блокировать банковские карточки

- 26.02.2016 09:58

Почему у украинцев могут блокировать их банковские карты? Все дело в законодательстве Украины, направленном на предотвращение отмывания денег и финансирования тяжких преступлений, в том числе и терроризма.

Так, Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" был принят осенью 2014 года. В соответствии с данным законом, банки должны регулярно идентифицировать своих клиентов. Причем, эта практика давно не является открытием для мира - банки должны знать, что у них за клиенты, причем, как физические, так и юридические лица. Мероприятия по идентификации направлены на предупреждение отмывания средств и борьбу со схемными операциями.

Национальный банк Украины обновил Порложение об осуществлении банками финансового мониторинга. Изменения были приняты в июле 2015 года,, и было решено провести идентификацию клиентов банками до конца 2015 года.

В сообщении нациолналного решулятора говорится о том, что на идентификацию потребуется определенное время, однако его необходимо выделить, чтобы осуществить в стране шаг на пути к юорьбе с легализацией незаконных доходов, финансовому и прочему мошенничеству. Потому в НБУ призвали украинцев отнестись к процессу идентификации с пониманием и терпением.

Что касается блокировки карт, то вряд ли она грозит рядовым украинцам. Банки будут проводить идентификацию своих клиентов, которым необхолдимо будет в течение определенного времени обратиться в отделение банка с удостоверяющим личность документом. Блокировать карты могут после подозрительных операций по переводу денег. К примеру, если на карту, предназначенную для выплат студенческих стипендий будет перечислена необычно крупная сумма денег. И в то же время в банке могут задать вопросы держателю карты о том, каков источник денег.

Платиновая Буковина

Ключові слова: блокирование банковских карт, идентификация клиентов банков, проверка клиентов банка

Коментарі (0)

Додати свій коментарій:

*Ім'я:
E-mail:
*Коментарій:	Символів залишилося: із
Підтвердіть, що Ви людина Відповідь - одне слово на тій же мові, що й питання. Відповідь на питання «скільки» - число Нову загадку, будь-ласка